Premium Finanzlösungen & Portfolios 2026
Ärzte, Anwälte | 150k€+ Einkommen
🛡️ BU (GED): 70-80% Einkommenssicherung
👨👩👧 Risiko-LV: 500k€ Familienschutz
💎 Immobilienfonds: 50k€ Global
Verkaufs-Trick:
"Mit Rürup + Riester sparen Sie 50k€ Steuern = das ist eine neue Villa in 10 Jahren!"
GmbH-GF, Gründer | 80-250k€ Einkommen
🏢 FirmenSAFE: Komplettschutz für den Betrieb
⚖️ ADVOCARD: Premium Rechtsschutz
⭐ Basisrente: 30-40k€ Steuervorteil p.a.
Verkaufs-Trick:
"Wenn der Betrieb 3 Monate stillsteht ohne FirmenSAFE = Bankrott. Wir sichern den Fortbestand!"
2-4+ Mietobjekte | Portfolio 1-5M€
🏠 Wohngebäude: Alle Objekte in 1 Police
💼 Vermögensschutz: Vermieterhaftung
📊 DWS Immobilienfonds: Liquidität & Streuung
Verkaufs-Trick:
"Sie zahlen 40k€ Steuern auf Mieten. Mit Rürup nur 20k€. Das sind 200k€ Ersparnis in 10 Jahren!"
Karrierestarter | 25-32J | Master-Abschluss
📈 DWS Sparplan: 500€/m für das erste Haus
🛡️ BU Essentials: Beste Raten durch frühen Start
🏠 Badenia ImmoFit: Zinsgarantie für später
Verkaufs-Trick:
"Mit 25 anfangen = 3.600€ Prämie gespart gegenüber einem Start mit 35. Zeit ist Geld!"
Familien | 60-120k€ Einkommen
👶 Risiko-LV: 300k€ für beide Partner
🎓 VAN25: Sparplan für Kinder-Ausbildung
💊 Zahnzusatz: Für die ganze Familie
Verkaufs-Trick:
"Ohne Plan = Sozialwohnung im Ernstfall. Mit Bundle = Alle versorgt. Schlafen Sie ruhig!"
Freiberufler, Consultants | 35-55J
⭐ Basisrente: Dynamische Steueroptimierung
🛡️ BU + Grundfähigkeit: Doppelter Schutz
💰 Darlehensschutz: Für geschäftliche Kredite
Verkaufs-Trick:
"Als Selbstständiger bist du dein eigener Chef. Mit diesem Paket bist du auch dein eigener Versorger!"
Akademiker | 200k€+ Einkommen | 500k€+ Vermögen
🏛️ Stiftung: Schutz des Familienvermögens
💎 Goldsparplan: Physische Sicherheit
📈 DWS Portfolio: Premium Verwaltung
Verkaufs-Trick:
"80k€ Steuerersparnis im Jahr möglich. Das ist Vermögensaufbau auf Kosten des Finanzamts!"
Groß-Investoren | Portfolio 5-15M€
🏢 GmbH-Struktur: Optimierte Haftung & Steuern
🏦 Badenia Financing: Großkredit-Konditionen
Verkaufs-Trick:
"Ich kümmere mich um alle Updates. Sie konzentrieren sich auf den Zukauf neuer Objekte!"
Wissen ist der Hebel. Die Lösung ist das Ziel.
Advisor Status: Ready
Gehen Sie vorbereitet in jeden Termin.